Rửa tiền là gì? Trách nhiệm hình sự về rửa tiền

“Rửa tiền” là cụm từ được nhắc đến rất nhiều trong các hoạt động bất hợp pháp của tổ chức, cá nhân. Vậy rửa tiền là gì? Người phạm tội rửa tiền được xử lý như thế nào?
THƯ VIỆN LUẬT Câu trả lời cho vấn đề này như sau:

Rửa tiền là gì? Trách nhiệm hình sự về rửa tiền (minh họa)

Bạn đang xem bài: Rửa tiền là gì? Trách nhiệm hình sự về rửa tiền

1. Rửa tiền là gì?

Theo khoản 1 Điều 4 Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2012, rửa tiền là hành vi của tổ chức, cá nhân nhằm hợp pháp hóa nguồn gốc tài sản do phạm tội.

Căn cứ quy định của Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2012 và Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi bổ sung năm 2017), các hành vi được quy định là rửa tiền bao gồm:

– Tham gia trực tiếp hoặc gián tiếp vào các giao dịch tài chính, ngân hàng hoặc các giao dịch khác nhằm che giấu nguồn gốc trái pháp luật của tiền hoặc tài sản mà mình đã cam kết có hoặc biết hoặc có căn cứ để biết rằng chúng được cam kết bởi người khác;

– Sử dụng tiền, tài sản mà mình có hoặc biết hoặc có căn cứ để biết mình đã phạm tội phạm tội trong hoạt động kinh doanh, hoạt động khác;

– Che giấu thông tin về nguồn gốc, tính chất thật, địa điểm, quá trình di chuyển hoặc quyền sở hữu tiền, tài sản do mình thực hiện đã hoặc biết hoặc có căn cứ để biết rằng nó được thực hiện bởi một người khác phạm tội có hoặc cản trở việc xác minh thông tin đó;

– Thực hiện một trong các hành vi quy định tại các điểm a, b và c khoản này đối với tiền, tài sản được biết là có được từ việc chuyển nhượng, chuyển nhượng, chuyển nhượng tiền, tài sản mà người khác có được để thực hiện hành vi phạm tội.

– Giúp tổ chức, cá nhân liên quan đến tội phạm trốn tránh trách nhiệm pháp lý bằng cách hợp pháp hóa nguồn gốc tài sản do tội phạm;

– Sở hữu tài sản nếu tại thời điểm nhận tài sản mà biết tài sản đó là do phạm tội, nhằm hợp pháp hóa nguồn gốc của tài sản.

Trong:

– Tiền sử dụng trong hoạt động rửa tiền bao gồm Đồng Việt Nam, ngoại tệ; có thể là tiền mặt hoặc tiền mặt trong tài khoản.

– Tài sản trong hoạt động rửa tiền bao gồm vật có giá trị, giấy tờ có giá, quyền tài sản theo quy định của Bộ luật Dân sự, có thể tồn tại dưới hình thức vật chất hoặc phi vật chất; bất động sản hoặc bất động sản; hữu hình hoặc vô hình; tài liệu pháp lý hoặc công cụ chứng minh quyền sở hữu, quyền lợi đối với tài sản đó.

Bài liên quan: Phân biệt giữa “nơi cư trú”, “thường trú”, “tạm trú”

(Theo khoản 1 và khoản 2 Điều 1 Nghị quyết 03/2019/NQ-HĐTP)

2. Trách nhiệm hình sự về rửa tiền đối với cá nhân

Cá nhân phạm tội rửa tiền sẽ bị truy tố về tội rửa tiền theo quy định tại các khoản 1, 2, 3, 4, 5 Điều 324 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi năm 2017), cụ thể:

– Bất kỳ ai thực hiện một trong các hành vi rửa tiền nêu trên thì bị phạt tù từ 01 năm đến 05 năm.

– Người phạm tội rửa tiền bị phạt tù từ 05 năm đến 10 năm khi có thêm một trong các dấu hiệu sau:

+ Có tổ chức;

+ Lợi dụng chức vụ, quyền hạn;

+ Phạm tội từ 02 lần trở lên;

+ Có tính chất chuyên nghiệp;

+ Sử dụng các thủ đoạn tinh vi và xảo quyệt;

+ Tiền, tài sản tội phạm có giá trị từ 200.000.000 đồng đến dưới 500.000.000 đồng;

+ Lợi nhuận bất công từ 50.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng;

+ Tái phạm nguy hiểm.

– Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 10 năm đến 15 năm:

Bài liên quan: Thuế môn bài là gì? Các bậc thuế môn bài

+ Tiền, tài sản tội phạm có giá trị từ 500.000.000 đồng trở lên;

+ Lợi nhuận bất công từ 100.000.000 đồng trở lên;

+ Ảnh hưởng xấu đến an toàn của hệ thống tài chính, tiền tệ quốc gia.

Đối với hành vi rửa tiền, người chuẩn bị phạm tội cũng có thể bị phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.

Ngoài ra, hình thức xử phạt bổ sung đối với người phạm tội rửa tiền như sau: phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm giữ chức vụ, cấm hành nghề, làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.

3. Trách nhiệm hình sự về rửa tiền đối với pháp nhân

Mức phạt đối với pháp nhân phạm tội rửa tiền được quy định tại khoản 6 Điều 324 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung 2017), cụ thể:

– Đối với pháp nhân phạm tội rửa tiền, mức phạt tiền cao nhất có thể áp dụng là phạt tiền từ 10.000.000.000 đồng đến 20.000.000.000 đồng hoặc đình chỉ hoạt động có thời hạn từ 01 năm đến 03 năm.

– Pháp nhân thương mại còn có thể bị phạt tiền từ 1.000.000.000 đồng đến 5.000.000.000 đồng, cấm kinh doanh, cấm hoạt động trong một số lĩnh vực hoặc cấm huy động vốn từ 01 năm đến 03 năm.

Các pháp nhân thương mại được thành lập chỉ để phạm tội bị đình chỉ.toàn bộ hoạt động.

>>>

Hợp tác quốc tế về phòng, chống rửa tiền được thực hiện dựa trên những nguyên tắc nào? Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có trách nhiệm gì trong phòng, chống rửa tiền?

Thông tin về phòng, chống rửa tiền, việc thu thập, xử lý và chuyển giao thông tin được thực hiện như thế nào?

Vai Mai

Trang chủ: https://luatthienminh.com.vn
Bài này thuộc chuyên mục: Luật Hỏi Đáp