Trong thời gian gần đây, dư luận rất quan tâm đến nội dung của thuật ngữ “tạm khóa” trên báo cáo tài khoản của một số nghệ sĩ. Vậy lệnh phong tỏa tạm thời là gì? Làm thế nào để hiểu một tài khoản tạm thời? Bài viết dưới đây sẽ giải đáp những thắc mắc trên.
Gần đây, chúng ta thường bắt gặp trên mạng xã hội những dòng chữ liên quan đến phát ngôn của các nghệ sĩ trong các hoạt động từ thiện của họ, đặc biệt là thuật ngữ “tạm thời phong tỏa”. Vậy lệnh phong tỏa tạm thời là gì?
Bạn đang xem bài: Khóa tạm thời là gì? Cách hiểu tài khoản tạm thời có thông báo
1. Khóa tạm thời là gì?
“Tạm thời khóa cảnh báo tài khoản” có nghĩa là ngừng nhận tiền vào tài khoản hoặc không nhận được tin nhắn có tiền vào tài khoản? Trong khoảng thời gian tài khoản ngân hàng bị khóa tạm thời hoặc vĩnh viễn, tiền chuyển vào tài khoản này sẽ được ngân hàng xử lý như thế nào?
Bài liên quan: Tội phạm là gì? Phân loại tội phạm theo Bộ luật hình sự
Theo Điều 16, Thông tư 23/2014/TT-NHNN ngày 19/08/2014 về hướng dẫn mở và sử dụng tài khoản thanh toán, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán tạm thời phong tỏa một phần hoặc toàn bộ số tiền trên tài khoản thanh toán của khách hàng theo yêu cầu bằng văn bản của chủ tài khoản hoặc theo thỏa thuận trước bằng văn bản giữa chủ tài khoản và tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán. Việc tạm thời chấm dứt khóa tài khoản thanh toán và xử lý các lệnh thanh toán đi, đến trong thời gian tạm khóa được thực hiện theo yêu cầu của chủ tài khoản thanh toán hoặc theo thỏa thuận bằng văn bản giữa chủ tài khoản và tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán.
Khóa tạm thời cảnh báo tài khoản là việc ngân hàng đình chỉ các giao dịch được ghi có vào tài khoản của khách hàng. Hoạt động này được thực hiện bởi ngân hàng trong các dịch vụ mà họ đang cung cấp. Ngân hàng có thể tạm thời khóa tài khoản của khách hàng theo yêu cầu của chủ sở hữu quyền hoặc có thể được thực hiện khi ngân hàng phát hiện tài khoản của khách hàng có nguy cơ bị xâm phạm. Các giao dịch tín dụng bị tạm dừng, tiền được chuyển trong thời gian khóa sẽ không được thêm vào tài khoản nhận. Hay nói cách khác, hoạt động “tạm thời khóa có” là hoạt động khóa tài khoản của khách hàng một chiều.
2. Làm thế nào để hiểu tài khoản tạm thời bị khóa?
Việc khóa tạm thời có thể thực hiện trên các ứng dụng điện tử như: khách hàng gọi đến tổng đài và xác định thông tin từ đó yêu cầu ngân hàng tạm khóa tài khoản ngân hàng của mình… với nhu cầu riêng của họ hoặc vì thẻ ngân hàng của họ đã bị đánh cắp, hoặc có thể vì họ phát hiện ra việc mạo danh tài khoản của họ liên tục ảnh hưởng đến lợi ích của họ. Ngoài ra, tài khoản cũng có thể tạm thời bị phong tỏa khi có yêu cầu bằng văn bản và quyết định xác minh tài khoản của cơ quan pháp luật.
Bài liên quan: Hợp đồng là gì? Các loại hợp đồng phổ biến
Chúng tôi có thể mong đợi rằng trong thời gian tạm thời khóa tài khoản theo yêu cầu của khách hàng, tài khoản sẽ không nhận được bất kỳ khoản tiền nào được chuyển vào tài khoản bị khóa cho đến khi tài khoản được mở lại. Các khoản tiền đến sẽ bị tạm ngưng tại tài khoản trung gian và được hoàn lại vào tài khoản của người chuyển khoản vào cùng ngày đó hoặc vài ngày tùy thuộc vào ngân hàng nếu chủ tài khoản không đồng ý nhận số tiền. Thời gian làm việc hay quyết toán phụ thuộc vào quy định và khối lượng công việc của từng ngân hàng và luôn đảm bảo khách hàng có một khoảng thời gian nhất định để thể hiện ý chí nhận hay không nhận tiền từ tài khoản khác trong thời gian tài khoản của khách hàng tạm thời bị khóa.
Trong trường hợp, chủ tài khoản (tạm khóa tài sản) đồng ý nhận tiền, có thể mở khóa tài khoản để nhận, chủ tài khoản sẽ yêu cầu mở tài khoản trong vòng 1-2 ngày, tiền bị treo trên hệ thống có thể tiếp tục “ghi có” vào tài khoản. Khi ngân hàng quản lý tài khoản nhận được thông báo có tiền trong tài khoản, ngân hàng sẽ chủ động liên hệ với khách hàng để thông báo về số tiền này.
Việc tạm thời chấm dứt khóa tài khoản khi thanh toán và xử lý các lệnh thanh toán đi và đến trong thời gian khóa tài sản được thực hiện theo yêu cầu của chủ tài khoản hoặc theo thỏa thuận giữa chủ tài khoản và tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán. Trong thời gian khóa tài khoản, chủ tài khoản vẫn được phép chuyển và rút tiền dưới dạng giao dịch hàng ngày.
Trang chủ: https://luatthienminh.com.vn
Bài này thuộc chuyên mục: Luật Hỏi Đáp